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‘AG真人国际厅’我们来说说p2p背后的真相,北京玖富普惠
2021-08-12 14:52
本文摘要:本人声明对本文玖富团体犯罪证据负执法责任玖富数科科技团体有限责任公司违法犯罪事实说明玖富数科科技团体有限责任公司包罗其100%控股的北京玖富普惠信息技术服务有限公司(以下简称玖富公司),2014年-2020年11月期间,通过玖富公司运营的悟空理财、玖富普惠、玖富钱包等app,使用app开屏广告、网络综艺、热门网剧的广告插入和代言人首席体验官胡军的明星效应,宣扬高管团队的实力,答应两大国有保险公司的100%保本保息,居心隐瞒其未根据羁系要求在注册地金融局存案挂号之事实,虚假宣

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本人声明对本文玖富团体犯罪证据负执法责任玖富数科科技团体有限责任公司违法犯罪事实说明玖富数科科技团体有限责任公司包罗其100%控股的北京玖富普惠信息技术服务有限公司(以下简称玖富公司),2014年-2020年11月期间,通过玖富公司运营的悟空理财、玖富普惠、玖富钱包等app,使用app开屏广告、网络综艺、热门网剧的广告插入和代言人首席体验官胡军的明星效应,宣扬高管团队的实力,答应两大国有保险公司的100%保本保息,居心隐瞒其未根据羁系要求在注册地金融局存案挂号之事实,虚假宣传其切合银监会羁系要求存案批准的合规的互联网金融平台,在明知未取得网络借贷信息中介相关资质情况下,使用众受害人因生活事情情况对金融专业知识的限制,从而对金融认识的严重不足等实际情况,玖富普惠信息科技有限公司以出借收益委托理财签定条约协议,通过种种虚假广告宣传、明星站台、答应保本保息等手段导致众受害人陷入认识错误,基于认识错误出借资金。玖富普惠信息科技有限公司通过第三方支付公司间接或受害人名下账户直接取得众受害人资金,使用非法占有的资金向社会不定向人员使用数字科技等诈骗手段形成一真一假两份乞贷条约,实施条约诈骗,套取众受害人资金。

以虚构窜改出借条约协议、期限错配、期限拆分居心将债权匹配杂乱,乞贷人中企业为玖富普惠信息科技有限公司、玖富数科科技团体责任公司关联公司或已注销或核实未曾乞贷等大量假标、死标等方式,又隐瞒事实,编造种种理由,拒绝返还约34万受害人约390亿资金,到达非法侵占转移公民产业之目的,且数额特别庞大,且在已明知无法返还众受害人资金的情况下,一直发新标,受害人数及受骗资金不停增加,社会危害性极强,极具扰乱社会金融秩序,完全切合《中华人民共和国刑法》第第二百二十四条条约诈骗罪、第二百六十六条诈骗罪的犯罪组成。玖富普惠信息科技有限公司通过专款(前期叫做风险备付金,2016年后,应合规要求,改为第三方担保公司保障计划)专用形式收取乞贷人保障计划专款,用做贷款无法归还时对出借人的本息保障。

根据玖富公司公然宣称、披露的专款使用规则,这笔专款本应进入存管银行或第三方担保公司,而实际上,自始至终这笔钱都被玖富公司非法占有。此专款金额按玖富总出借金额比例测算到达400亿以上,玖富普惠信息科技有限公司累计仅使用专款赔付60余亿元,其它350亿保障计划专款被诈骗、窃取。玖富普惠信息科技有限公司的行为完全切合《中华人民共和国刑法》等二百二十四条条约诈骗罪、第二百六十四条划定的偷窃罪和第二百六十六条划定的诈骗罪的犯罪组成。我们多次要求玖富提供保障计划专款的收取总额度、收取比例、收支状况、资金走向,披露乞贷人的详细情况、还款进度等等国家划定的应该披露的信息,然而至今玖富缄口不谈,不予回复。

在任何信息不予披露的情况下,玖富居然未经出借人同意和相关部门审批出台了三个退出方案。现在说明的新情况是玖富如何通过退出通道进一步诈骗出借人,欺骗国家,移祸国家的。玖富通过网站、电话、短信等种种手段向出借人讲明,因为国家关闭P2P平台,所以要清退所有出借人,要求出借人下载债权通APP,并在该APP上选择退出通道。

可是玖富没有向出借人说明,该APP实际是一家名为西安国恒的皮包公司设立。这个公司仅注册资金1000万元,还不是实缴;建立2年多以来,没有一个员工(天眼查显示从未缴纳过社保);且该公司并没有处置惩罚巨量债权的国家相关资质。玖富妄图让大家把债权治理转移到这个皮包公司来逃脱归还债务的责任。

当出借人不知有诈下载债权通以后,债权通显示有三个退出通道。第一个通道为本息全回极速退出通道,第二个通道为平价快速退出通道,第三个通道为三年分期退出通道。

正常情况,每小我私家看到这三个通道都市点开,看一看各通道的详细内容再作选择,然而只要是点开看任何一个通道内容,就被见告你已经选择了此通道,没有确认键,只是点开想看看内容就成了直接选择。而实际上通道一的本息全回极速退出通道是极速的把债权1比1换成了金豆,让出借人凭着金豆到西安国恒的金豆商城买工具。而商城的商品只要是和市场价相当的货物全都缺货,有货的商品会比市场价贵5-10倍,另有一些没见过牌子的化妆品和包包,都是出奇的贵。

少少极贵的商品如果不选,3年后金豆居然会逾期。如果买到赝品想退换,第三次金豆会作废。通道二平价快速退出通道实际就是打折通道,现在只有少少数几万元债权的出借人充提差本金打折到7折以下才气退出,10万以上的甚至建议打1折都未必能退出。

而选了通道二要退出这个通道居然要扣50%的钱作为违约金。通道三是分期退出通道,可是不保证三年能全部退回,如果退不回玖富称由第三方担保,但却不说明是哪一家公司担保。

所有三个通道都要求先把债权转给西安国恒皮包公司。有些出借人下载了债权通后,听说点击了就即是选择,都不敢点了,然而玖富居然弄出通常没选择通道的出借人债权到2020年12月21日起,10万以下的默认通道1,10万以上的默认通道3,居然可以用默认这种方式处置别人的产业?除了用欺骗手段让出借人选择通道,玖富更是通过媒体虚报已经退出的出借人人数,凭据出借人的问卷观察,现在实际退出的出借人不足3%,且包罗大量水军,在我们周围的朋侪中,险些见不到选择通道退出的的人。

而玖富在媒体上说已经有30万人选择了通道,19.7万人已经下车。我们严重怀疑玖富虚报了出借人数量,以此欺骗国家羁系部门。

北京玖富普惠信息技术有限公司、玖富数科科技团体有限责任公司及相关法人股东的行为已经涉嫌组成诈骗罪、条约诈骗罪、侵占产业罪、偷窃罪等。为更清楚的反映情况,以下将联合玖富公司的商业模式和违法违规行为举行说明。玖富公司商业模式概述玖富公司针对每一笔乞贷人的乞贷都市制作两个乞贷条约:乞贷分期,本金乞贷协议,也就是乞贷人实际申请的金额。

该条约乞贷人是知情的。用度分期,用度乞贷协议,被玖富公司套路收取的用度。

这笔用度就是玖富及关联公司收取的种种服务费。为了掩盖印子钱事实,这笔用度被伪装成种种明目的服务费、保障计划、保险费、担保费,而且,所有这些用度还向乞贷人收取利息。这笔用度乞贷人在乞贷时并不知情。上述这两笔用度,都被玖富公司做成(对于乞贷分期),或虚构(对于用度分期)成乞贷标的,在出借人不知情的情况下,“卖”给了出借人,从出借人那里归集了资金。

违法事实窃取、侵占保障计划专款在玖富公司收取的服务费中,有一部门用于保障计划(在2016年以前,这笔用度以其他名称泛起,好比风险备付金,但其用途,收费比例和保障计划类似),即当乞贷人逾期,玖富公司就会在这笔保障计划专款中垫付逾期部门,用以保障出借人。凭据大量出借人和乞贷人提供的闭合证据链测算,这笔钱的余额约莫为353亿左右。

(此处数据盘算泉源详见附件二:挪用保障计划专款说明)而玖富公司披露的信息中,这笔钱停止到2020年11月30日仅剩余1.3亿。同样,凭据出借人和乞贷人的闭合证据链,这些保障计划专款并没有进入存管账户,而是进入了自己设立的资金池。保障计划专款使用规则中有这样形貌:债权人不行打消地授权玖富普惠在不凌驾回款金额扣除催收用度后剩余金额的合理规模内自行决议向贷后服务公司支付服务费的比例或金额。

以上“规则”仅泛起在软件/网站页面中,并未泛起在相关协议中。在没有存管机构监视治理的情况下,玖富片面随意使用这笔资金,造成了约莫350多亿资金不知去向,而且,没有任何关于这笔钱如何使用的披露。

这种行为,不仅严重违反相关划定,更是直接组成《中华人民共和国刑法》等二百二十四条条约诈骗罪、第二百六十四条偷窃罪和第二百六十六条诈骗罪。应收账款非法债转凭据《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》(整治办函141号),各种机构向乞贷人收取的综合资金成本应统一折算为年化形式。

也就是说,玖富公司的所有服务费收入,应该计入年化利率,并通过乞贷人逐期还款接纳。由于乞贷人乞贷期限较长,通常为12-48期,即这些服务费也需要通过12-48期还款才气收回。这些服务费也就成了玖富公司及其相关利益机构的应收账款。对于玖富这种服务乞贷人和出借人累计1400多万人的企业,凭据所谓的信息中介服务的商业模式,肯定应该有来自于服务工具的服务费应收账款。

这也是玖富公司的主要收入泉源,这些服务费应收账款,应当随着乞贷人还款,逐期接纳。这些应收账款,作为玖富公司的(信贷)资产,或债权,应体现在资产欠债表中。而凭据玖富公司官网披露2017、2018、2019三年的财政审计陈诉中,2017、2018年应收账款为0,2019年应收账款为6.4亿元,其中6亿元来自其团体公司——玖富数科科技团体有限责任公司。

这种奇怪现象的解释是:玖富公司将这些应收账款虚组成用度分期假标,卖给了出借人,在乞贷的开始就一次性收回了所有应收账款或债权。同时,这部门债权就转让给了出借人。

根据玖富现在的商业模式,他从出借人端拿到资金,在出借给乞贷人的历程中,他既完成了所谓的拉拢服务,也一次性收回了所有的服务用度应收账款或债权。这样,玖富的资产欠债表中应收账款就是0了。而且,在玖富官方客服机械人给出的回复中,对用度分期举行了如下说明(如下图):“另一笔账单(即用度分期)是您需要向万卡互助平台支付的服务用度分期。

”这充实说明晰:乞贷人在乞贷协议签订前,不知道有这笔用度;这笔用度应是乞贷人支付给玖富及其互助平台的,也就是说,这笔用度是玖富的应收账款;这笔用度(包罗保障计划专款)被打成一个包,进入了万卡互助平台,而并非像玖巨贾业模式中流向担保公司等机构。这从另一个侧面解释了保障计划专款是如何被挪用的。

停止2020-07-31官网宣布的320亿待收中,约有124亿是这种用度假标应收账款/债权。在玖富公司累计出借的3945亿中,玖富公司涉嫌累计通过非法债权转让侵吞资金1500亿!玖富作为网贷信息中介,没有任何金融、证券资质,却举行了上述类资产证券化行为,这明确违反了:《互联网金融风险专项整治事情实施方案》(国办发21号):P2P网络借贷平台未经允许,不得从事资产治理、债权或股权转让;《P2P网络借贷风险专项整治事情实施方案》(银监发11号):不得触及业务“红线”,即设立资金池、自融、误导性宣传、虚构乞贷人及标的、发放贷款、期限拆分、违规债权转让;《网络借贷信息中介机构业务运动治理暂行措施》:网络借贷信息中介机构不得开展类资产证券化业务,或实现以打包资产、证券化资产等形式的债权转让行为;《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》(整治办函141号):克制通过互联网平台或地方各种生意业务场所销售、转让及变相转让本公司的信贷资产;《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收事情的通知》(整治办57号):对于开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产等形式的债权转让行为应该认定为违规;《网络借贷信息中介机构合规检盘问题清单》:克制存在资金池、克制为自身融资;隐瞒、虚构重要事实、实施条约诈骗玖富公司为攫取非法高额利润,在羁系部门、乞贷人、央行征信、出借人、存管银行等各个端口全面造假:羁系部门端,全面造假,拒不配合双降:1.出借人数量造假玖富一直对外宣称,当前(停止2020-07-31)出借人数量344346人。而凭据出借人线下统计,出借人的真实数量可能远远小于34万人。

凭据某乞贷人提供的放款凭证,贷款给这位乞贷人的8位“出借人”银行卡号除了最后几位数字差别,其他全部一样。这说明,这8位出借人在同一个银行网点开户,而且距离很近。这要求,34万出借人中,偏偏这8位出借人,在同一个银行开户,而且,他们还是排着队去开户。实际生活中这种事情显然不会发生!另外,在玖富app的出借记载中也发现了很是可疑的现象:一个相同的账户在短时间内不正常多次出借,一个正常的出借人,显然不会这般操作。

这充实说明晰玖富出借人数量造假!联合玖富宣布的退出通告,很可能玖富会让这些假的虚拟“出借人”认可退出方案,从而实现让“大部门”出借人满足的良退任务。而真实出借人,可能由于绝对数量较小,从而被淹没、被收割!玖富2020-12-07公布的退出通告,未经羁系部门批准,意图将出借人债权转让给无资质资产治理公司陕西国恒不良资产处置有限公司,该公司完全不满足《中国银监会关于地方资产治理公司开展金融企业不良资产批量收购处置业务资质认可条件等有关问题的通知》(银监发【2013】45号)。

而且,其缴纳社保的员工为0人。玖富用这样一家皮包公司,来处置320亿待收,显然是毫无底线、毫无诚意、毫无继承的,其收割意图昭然若揭!2.伪造出借人同意方案现象,欺骗羁系玖富公司通过多种渠道、误导、欺骗出借人以及羁系机构,通报一种多数出借人已经认可并选择方案的假象。连续发标,只进不出,通过诈骗手段非法截留占有出借人资金自2020-08-04停止回款,直至2020-11-30玖富公司才停止发标。

凭据玖富公司CEO孙雷2020-12-10的公然访谈,孙雷亲口说道:20年6月份,玖富公司已经明确知道国家对P2P的态度就是一个不留;20年8月20日,高院对民间借贷最高利息作出定以后,玖富公司马上停止了出借资金给乞贷人。6月份知道公司肯定无法继续谋划,依然放肆发放优惠券、勉励出借,已经造成明知出借人的本金会受到损失,依然诱骗出借,这已经组成诈骗的犯罪事实。凭据玖富普惠软件2020-10-19日的披露玖富公司的借贷余额已经到达390.03亿元,而非官网2020-07-31披露的319亿元。

一方面:这个数字到停标的2020-11-30肯定变得越发庞大!另一方面:短短2个半月间(停止2020-10-19),玖富公司在明知行业出清、无资金兑付流出、停止资金出借流出的情况下,连续发标凌驾70亿元,这相当于天天发标快要9000万!这在P2P行业清退的大情况下是十分可疑的(玖富历史最高每月发标16.7亿,远小于此段时间的每月28亿),如上文所示的出借记载,即便所有记载都是真实的,在长达7天的时间段内,总计出借金额不足20万元,根据这个速度,发标70亿元需要673年!在行业内清退的大配景下,真实出借人少之又少,因此这个时段的新增出借人,极有可能绝大部门是玖富在数据中掺入的假出借人。同样,乞贷人的数量也不支持两个半月新增70亿借贷。那么这390亿元是哪儿来的呢?极有可能是玖富截留了乞贷人还款,而再将本应兑付给出借人的资金非法占有,再次出借,形成的虚增借贷余额。而对于出借人来说,这部门就是虚构出来的纯假标,或者是玖富历年谋划中积累下来的逾期死标。

真实出借人的出借金额,和真实乞贷人的借贷金额是匹配的,那么掺入的假标如那边理呢?玖富通过窜改条约,强行匹配最长为6年前的逾期死标进入标的池子,顶包假标数额。证据如下:一位8月之后出借的受害人提供了一个2020-09-03签署的债转协议,协议中一个乞贷期限已到(既这个乞贷至少发生在24个月前),24期一期未还过的债权被转让给了受让人,也就是这位新收支借人。如果发生债转,所支付的对价应属于转让人。

而玖富自从8月停止兑付,就没有转让人即出借人收到过回款,不管是通过债转,还是通过乞贷人还款。因此,如果这个债转是真实的,那么这笔新收支借人支付的对价就被玖富截留占有了。而老出借人转让出去的债权则被假标狸猫换太子调包后又塞了回来。

根据玖富公司风险化解专班,房山金融办的说法,停止2020-07-31的319亿借贷余额已经被监控,但以上证据显示,不管是新发标的资金,还是乞贷人还款,都进入了玖富公司设立的资金池,被诈骗、窃取。在玖富已经强推退出通道的今天,又有新的证据证明玖富设立资金池,截留出借人资金。有选择通道二完成推出的受害人/出借人提供的银行流水显示:清退的资金既不是来自存管账户中原银行,也不是来自承载退出通道的西安国恒。

所有的清退资金,均来自玖富普惠。既然玖富只是一个信息中介,如果没有资金池,哪儿来的清退资金呢?在没有新进乞贷人乞贷,且停止债转的情况下,又只进不出发标四个月的情况下,恰恰袒露了玖富违法归集、侵占出借人资金,做超级放贷人的本质。玖富公司在明知道已经无法履约兑付的情况下啊,不仅依然发标,引诱出借人出借,更是肆无忌惮截留回款、侵占受害人资金。

这不仅违反了相关互联网金融法例,更是直接组成《中华人民共和国刑法》等二百二十四条条约诈骗罪、第二百六十四条划定的偷窃罪和第二百六十六条划定的诈骗罪的犯罪事实。注,违反相关法例:《网络借贷信息中介机构业务运动治理暂行措施》:网络借贷信息中介机构不得从事直接或间接接受、归集出借人的资金;《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收事情的通知》(整治办函【2017】57号):先和乞贷人签订条约,直接放款给乞贷人,再凭据乞贷金额在平台放标,将债权转让给实际出借人的“超级放贷人”模式,应当被认定为违规;《P2P网络借贷风险专项整治事情实施方案》(银监发11号):不得触及业务“红线”,即设立资金池、自融、向出借人提供担保、误导性宣传、虚构乞贷人及标的、发放贷款、期限拆分、违规债权转让;《互联网金融风险专项整治事情实施方案》(国办发21号):P2P网络借贷平台应守住执法底线和政策红线,落实信息中介性质,不得设立资金池,不得自融自保;《网络借贷信息中介机构合规检盘问题清单》:克制存在资金池、克制为自身融资乞贷人端,套路贷、印子钱:乞贷人在玖富平台乞贷时,借一笔钱会出两个出借条约,一个条约叫乞贷分期,一个条约叫用度分期。乞贷人在乞贷前是看不到用度分期条约的,等拿到贷款才发现玖富原来是印子钱。

玖富为了让它的标的看上去正当,把印子钱部门做成用度分期。乞贷人实际只收到了乞贷分期中发放的贷款,而用度分期只有条约,但不放款,不光要还,另有利息。而最关键的操作是玖富在实际发放条约时把乞贷分期和用度分期做成了两个除了金额差别,其它花样一模一样的两个乞贷条约。

通过这种方式,玖富将一笔印子钱乞贷条约酿成两个非印子钱乞贷条约,规避执法风险。央行征信端,隐瞒印子钱,肆意窜改乞贷信息:举例:某乞贷的用度分期条约金额为4478.02元,而玖富在对接央行征信时,为了掩盖其印子钱性质,将条约金额改为3627元。(微博长文无法插图)出借人端,实施条约诈骗、诈骗、偷窃:逾期率造假玖富公司的逾期金额披露一直是0,这在已往给了宽大出借人很大信心。而这个逾期率并不能说明玖富公司乞贷标的优劣。

因为,其披露的逾期金额指的是:出借人到期未收到本金和利息的金额总和。也就是说,只要玖富公司可以偿支付借人本金和利息,逾期金额永远会是0。

其披露的是平台偿付能力而非乞贷人偿付能力,这就完全掩盖了资产端的风险,诱骗出借人继续出借。在这种规则下,兑付难题会突然泛起,不会给在投出借人任何反映时机,平台的逾期要么是0,要么就是暴雷!应收账款非法债转在玖富公司同乞贷人的乞贷协议中,泛起如下文字:出借人应将扣除的用度(即上文中所述用度分期)在划款同时支付给对应的收款方。

这属于在两方(玖富及乞贷人)协议中,划定了第三方(出借人)义务,是出借人不知晓、差别意、未授权的行为。正是基于这个条款,玖富公司将用度分期假标,也就是服务费应收账款债权,通过类资产证券化的行为转让给了出借人。凭据《中华人民共和国民法通则》第85条:条约是当事人之间设立、变换、终止民事关系的协议。

依法建立的条约,受执法掩护。乞贷协议是乞贷人和玖富作为当事人的双方协议,而在“划款”一条中却划定了出借人的义务,未经出借人同意,任何人不能为出借人设立任何义务;此条款,出借人在完全不知情的情况下被玖富在乞贷协议中设立义务,而在出借协议中未有“乞贷人服务费等”类似表述的条款,故玖富对出借人隐瞒了真相和重要事实,玖富在主观和客观上都组成了条约诈骗的条件。诈骗及窃取保障计划资金、设立资金池玖富公司对外宣传当乞贷人逾期时,有两大保障措施:其一,太平、人保两大保险公司全额理赔;其二,担保公司保障计划。

对于保险保障,真正有履约保证保险的标的,只占所有标的约5%。这种虚假宣传对出借人的预期造成了极大误导,并直接引发了后续的兑付风险。

而且,凭据出借人反馈,全额理赔的保单存在普遍逾期现象。对于担保公司,凭据出借人对互助最早的广东南枫融资担保团体有限公司举行实地走访,该公司自始至终从未推行过担保职责。

南枫担保的角色是,为制止太平财险理赔繁琐,作为对到场太平财险履约保证保险的逾期标的举行赔付的通道,其和玖富、太平财险签署的三方条约也是《履约保证保险业务互助协议》。南枫担保从未根据相关划定要求的自存管银行收到过资金,所有用于理赔的资金均来自玖富公司。

也就是说,玖富公司设立资金池,截留了用于保障计划的资金。根据相关法例,玖富公司所属的网络借贷信息中介机构不得设立资金池、不得自融自保。由于外貌上没有资金池,也无法为自己刊行的标的担保增信,当有逾期标的需要赔付/代偿时,玖富公司为了正当合规使用这部门保障计划资金,需要经由南枫担保过一下手,以完成玖富公司业务形式上的合规。

南枫自玖富收到资金以后,当泛起到场履约保险的乞贷人逾期一定期限后,由太平财险公布指令,由南枫公司直接举行赔付,赔付的资金直接再汇给玖富。这笔资金在南枫经手期间发生的利息,作为南枫公司的利润。可见,玖富公司收取的保障用度,不管是用于购置履约保证保险,还是用于支付担保计划,所有的资金,自始至终都在玖富自己手中,也就是玖富设立的资金池中。当需要使用资金时,玖富公司通过担保公司经手,间接使用资金,形式上合规,实际上违法违规!违反相关法例:《P2P网络借贷风险专项整治事情实施方案》(银监发11号):不得触及业务“红线”,即设立资金池、自融、向出借人提供担保、误导性宣传、虚构乞贷人及标的、发放贷款、期限拆分、违规债权转让;《互联网金融风险专项整治事情实施方案》(国办发21号):P2P网络借贷平台应守住执法底线和政策红线,落实信息中介性质,不得设立资金池,不得自融自保;《网络借贷信息中介机构合规检盘问题清单》:克制存在资金池、克制为自身融资;窜改伪造条约协议从去年9月份起,玖富就开始预谋转嫁平台不良资产,通过私自窜改及伪造的出借条约和服务协议,使用平台早已逾期最长达6年的标的,套取出借人本金数以百亿计,数额极其庞大!在窜改的服务协议中,玖富增加了出借人同意玖富匹配逾期死标的不合逻辑的服务条款,大量匹配逾期标,甚至将保险公司已经赔付、担保公司已经代偿的逾期核销标匹配给出借人,致使出借人底标的逾期率到达令人匪夷所思的70%-90%以上。

而时至今日,玖富对如此高的逾期不作正面回覆。(玖富上报房山区金融办逾期率仅4.7%,之后又改口为坏账率4.5%,而平台上公然披露的逾期率为0)玖富此举是显着的条约诈骗,且诈骗金额极其庞大,证据确凿!玖富新老出借协议对比,新出借协议私自窜改添加的4.3条,显示玖富可以把最长逾期达6年的标匹配给出借人。(4年届满加720天)凭据玖富的保障计划说明,当乞贷人逾期180天(6个月)后,出借人本息由保障计划专款赔付。

然而,在玖富暴雷后,在出借人底标中大量泛起逾期远超180天的标的,最长到达6年。这充实说明,玖富完全侵吞了所有保障计划专款和保险公司赔付款。这个数字到达惊人的400多亿元!虚构标的:玖富大量底标泛起同一标中相同身份证号人名差别,同名但身份证号差别,大量以公司名义乞贷但经出借人致电询问回复为未向玖富乞贷情况,因玖富未公然乞贷人完整身份证号无法核实故只做疑点申述。

同一个订单中,泛起多个可能是身份证号相同,姓名差别的乞贷人,涉嫌系统生成假标。同一电话,同一注册地址注册大量公司申请贷款,且这些公司都已注销。

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涉嫌虚构公司法人乞贷人假标,骗取出借人资金。存管银行端,伙同银行刻意隐藏资金流向:与玖富互助的资金存管银行中原银行北京分行对出借人和乞贷人在其银行开设的资金存管账户中的资金无法给出银行流水,无法说明资金流向。

通过出借人查找的出借资金的银行流水,发现大量资金未进入我们的资金存管银行中原银行,资金存在被玖富截留、流向不明去处的问题。更有甚者,有些资金流向了其他P2P网络借贷平台。

在一个案例中,充值入玖富平台的资金,和充值入PPmoney平台的资金,竟然进入了同一个账号。团结黑恶势力暴力催收、逼死人命。玖富自开展P2P业务以来,以暴力催收扬名于世,几年来,多次泛起暴力催收,致乞贷人自杀事件,在互联网上搜索关键字:玖富、自杀,可以看到许多玖富逼杀人命的事件,然后这还是一小部门!玖富使用网络手段放肆删除对己方倒霉信息,掩盖犯罪事实!凭据湖北省荆州市中级人民法院刑事裁决书(2019)鄂10刑终141号,北京春鼎秋华公司、环宇公司、迪思公司、九富北京公司、以营利为目的,通过信息网络有偿删除网络信息,扰乱市场连续,情节特别严重,其行为组成非法谋划罪。

九富公司与玖富犯罪团伙有直接关联。涉案九富北京公司法人陈鹏同时担任北京爱迪通信公司法人,而北京爱迪通信二股东为玖富股东任一帆。

以上四家公司放肆删除玖富在网络上的种种不良信息,已被法院证实。​​​​​​。


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